Aberto da visão geral dos serviços bancários e de Fintech
Janeiro de 2018 viu a introdução da Diretiva de Serviços de Pagamento 2 (PSD2) no Reino Unido, que geralmente é referida como "Banco Bancário Aberto". Isso permite que os consumidores optem por compartilhar informações bancárias com terceiros, incluindo "comerciantes" (como a Amazon, por exemplo). Isso evitaria a necessidade de usar um cartão de crédito/débito ou PayPal. De fato, temos até nossa própria fintech interna no espaço de administração de benefícios - nossa empresa irmã B2E Technologies
Having been involved in a number of FinTechs and start-ups B2E Consulting is well placed to advise clients on how to identify, explore and exploit the potential business opportunities. Indeed we even have our own inhouse FinTech in the Benefits Administration space – our sister company B2E Technologies
Aberto Bancário e Serviços Fintech Visão geral
January 2018 viu a introdução da Diretiva de Serviços de Pagamento 2 (PSD2) no Reino Unido, que muitas vezes também se refere a “Open Banking”. Isso permite que os consumidores optem por compartilhar informações bancárias com terceiros, incluindo "comerciantes" (como a Amazon, por exemplo). Isso evitaria a necessidade de usar um cartão de crédito/débito ou PayPal. Indeed we even have our own inhouse FinTech in the Benefits Administration space – our sister company B2E Technologies
Having been involved in a number of FinTechs and start-ups B2E Consulting is well placed to advise clients on how to identify, explore and exploit the potential business opportunities. Indeed we even have our own inhouse FinTech in the Benefits Administration space – our sister company B2E Technologies
How will Open Banking & FinTech Services help you?
‘The implementation of PSD2 directive (aka “Open Banking”) from 13 January 2018 will be seen as a watershed, the impact of which was underestimated by Muitos. '
Desafio comercial típico
De acordo com o Conselho de Pagamentos do Reino Unido, metade dos 10 bancos mais antigos de operação continuamente do mundo foram fundados no Reino Unido a partir do final dos anos 1600. De muitas maneiras, o serviço oferecido pelos bancos tem sido "o mesmo" desde então: um lar seguro para depósitos, acesso a empréstimos para aqueles que se qualificam, instalações de pagamento e relatórios sobre a (s) conta (s) de alguém. Tudo isso mudou em 13 de janeiro de 2018! Em reuniões com pessoas seniores responsáveis pela inovação em dois dos 10 principais bancos de varejo do Reino Unido, mencionados nas inovações quase idênticas - um aplicativo de telefone celular desenvolvido pelo Banco A, que permitiria aos consumidores transferir perfeitamente fundos para e para contas mantidas em outros bancos. Esta é uma melhoria moderada para os consumidores com várias contas correntes, é a conveniência trivial em comparação com as alterações que serão vistas.
The implementation of PSD2 directive (aka “Open Banking”) from 13 January 2018 will be seen as a watershed, the impact of which was underestimated by many. In meetings with senior people responsible for innovation at two of the UK’s top 10 retail banks, both mentioned near identical innovations – a mobile phone application developed by Bank A which would allow consumers to seamlessly transfer funds to and from accounts held at other banks. Whilst this is a moderate improvement for those consumers with multiple current accounts, it is trivial convenience compared to the changes which will be seen.
‘The implementation of PSD2 directive (aka “Open Banking”) from 13 January 2018 will be seen as a watershed, the impact of which was underestimated by many.’
Como o Open Banking & Fintech Services o ajudará?
Desafio comercial típico
De acordo com o Conselho de Pagamentos do Reino Unido, metade dos 10 bancos de operação mais antigos do mundo foram fundados no Reino Unido a partir do final de 1600. De muitas maneiras, o serviço oferecido pelos bancos tem sido "o mesmo" desde então: um lar seguro para depósitos, acesso a empréstimos para aqueles que se qualificam, instalações de pagamento e relatórios sobre a (s) conta (s) de alguém. Tudo isso mudou em 13 de janeiro de 2018! Em reuniões com pessoas seniores responsáveis pela inovação em dois dos 10 principais bancos de varejo do Reino Unido, mencionados nas inovações quase idênticas - um aplicativo de telefone celular desenvolvido pelo Banco A, que permitiria aos consumidores transferir perfeitamente fundos para e para contas mantidas em outros bancos. Embora essa seja uma melhoria moderada para os consumidores com várias contas atuais, é uma conveniência trivial em comparação com as mudanças que serão vistas. Usando dados bancários e APIs abertas para: validar a identidade dos indivíduos on -line, verificar os níveis de renda do consumidor instantaneamente, explorar o aprendizado de máquina, aprimorar os métodos tradicionais para avaliar a dignidade de crédito, usar análises de big data, implantar análises preditivas, tornar -se consultas e licenciadas pela FCA.
The implementation of PSD2 directive (aka “Open Banking”) from 13 January 2018 will be seen as a watershed, the impact of which was underestimated by many. In meetings with senior people responsible for innovation at two of the UK’s top 10 retail banks, both mentioned near identical innovations – a mobile phone application developed by Bank A which would allow consumers to seamlessly transfer funds to and from accounts held at other banks. Whilst this is a moderate improvement for those consumers with multiple current accounts, it is trivial convenience compared to the changes which will be seen.
Why B2E?
B2E Consulting and our community offer to help existing financial institutions and start-ups identify and explore more ambitious business opportunities e.g. using bank data and open APIs to: validate the identity of individuals online, verify Consumer’s income levels instantly, exploit Machine Learning, enhance traditional methods of assessing credit worthiness, use Big Data Analytics, deploy predictive analytics, become compliance and licensed by the FCA.
Service Offerings at B2E Consulting are supported by our community of over 20,000 high calibre, expert consultants, many with FinTech experience.
Nossa escala significa que somos capazes de criar equipes de especialistas genuínos, geralmente com mais de 10 anos de experiência relevante, para ajudar a apoiar as iniciativas do cliente e garantir que entendamos completamente os objetivos, conteúdo e contexto do cliente. Fizemos uma parceria com o cliente para garantir que entregamos soluções de qualidade e valor ao dinheiro. Ele tem mais de 30 anos de experiência em serviços financeiros com um histórico bem-sucedido no início e entrega de projetos para clientes de serviços financeiros, incluindo design e implementação de modelos operacionais de destino, implementação e iniciativas de novos produtos para crescer e transformar negócios. Agora
Working with B2E’s Open Banking & FinTech Services Principals
Alan Greenwood is also a B2E Principal focused on Open Banking and FinTechs. He has over 30 years of experience in Financial Services with a successful track record in starting-up and delivering projects for Financial Services clients, including design and implementation of target operating models, new product implementation and initiatives to grow and transform businesses.
Working with B2E’s Open Banking & FinTech Services Principals
Alan Greenwood também é um principal B2E focado em bancos abertos e fintechs. Ele tem mais de 30 anos de experiência em serviços financeiros, com um histórico de sucesso na partida e entrega de projetos para clientes de serviços financeiros, incluindo design e implementação de modelos operacionais de destino, implementação e iniciativas de novos produtos para crescer e transformar negócios.